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拒绝非法使用信用卡进行套现
作者:admin  日期:2021-09-23 23:53 来源:未知 浏览:

  信用卡套现是指商户与不良持卡人或其他第三方勾结,或商户自身以信用卡为载体,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金。

  商家或某些“贷款公司”、“中介公司”利用自己日常使用的POS机与持卡人合谋,一般是使用商家的POS机进行虚假交易,将信用卡上的金额划走,随后商家当场支付现金给持卡人,持卡人则支付商家一定比例的手续费(低于银行的手续费)。甚至有部分“职业养卡人”直接购买或租用POS机,或使用虚假资料申领POS机,自己进行套现。

  提供套现服务的商家在淘宝、京东等购物网站上开设店铺,持卡人拍下店铺中的虚拟商品,使用信用卡支付,商家扣除手续费后将钱款通过支付宝、微信等方式转账给持卡人。也有不法分子自行开设虚拟电商店铺,自买自卖,通过第三方平台实现套现。1:18kj开奖现场手机版开奖

  这种套现手法不仅可以进行信用卡套现,还可以通过支付宝花呗、京东白条等消费信贷产品,使用相同的手段实施套现。pi599吉利平肖论坛网址

  近年来出现一种“智能还款”APP,声称可以以更低的利率帮助持卡人代还信用卡债务。该平台要求持卡人每月预留信用卡内5%-10%的可用额度,使用POS机等方式反复进行信用卡消费,套出预留额度的资金,一般需要进行25次套现,然后用这笔资金偿还当月信用卡债务。事实上,持卡人的信用卡债务并未减少,只是被推迟了,并且还会被银行认定为使用信用卡套现而被采取措施。

  1、商家违反国家规定,使用POS机等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式提供套现服务的,依据刑法第二百二十五条的规定,以非法经营罪定罪处罚。

  2. 持卡人使用信用卡套现后逾期不还款,根据刑法第一百九十六条,情节严重的会被认定为“恶意透支”,将被追究刑事责任,以信用卡诈骗罪定罪处罚。

  1.持卡人被银行认定为使用信用卡进行套现后,将被采取降低信用额度直至封卡等措施,严重的还会影响个人征信。

  2.提供信用卡套现服务的商家以及“智能还款”APP可能会泄露持卡人身份信息和银行卡信息,导致持卡人遭遇银行卡被盗刷。

  3.部分商家会以线上提供信用卡套现服务为幌子对持卡人进行诈骗。持卡人拍下虚拟商品并付款后,要求商家进行转账时才发现商家已失去联系。

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